Bank Operating System

Das Bank Operating System von nCino bietet eine umfassende Cloud-basierte Lösung, um den heutigen Herausforderungen und Chancen im Bankenbereich gerecht zu werden.
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nCino Bank Operating System®
Das Bank Operating System von nCino ist als zentrale, multi-tenant SaaS-Plattform konzipiert und revolutioniert die Finanzdienstleistungsbranche, ihre Go-to-Market-Strategien und die digitale Interaktion mit Kunden und Dritten in den Bereichen Commercial-, KMU- und Privatkunden-Banking. Als zentrale mandantenfähige Cloud-Plattform bietet das Bank Operating System Anwendungen für Kunden-Onboarding, Analyse, Kreditvergabe und Kontoeröffnung über alle Geschäftsbereiche und Vertriebskanäle hinweg. So optimiert es die Zusammenarbeit zwischen Mitarbeitern, Kunden und Dritten und unterstützt Rentabilität, Effizienz, Transparenz und regulatorische Compliance innerhalb eines Finanzinstituts. Das nCino Bank Operating System wurde von Bankmitarbeitern entwickelt, die dank ihrer langjährigen Erfahrung wissen, wie Finanzinstitute funktionieren, und bietet einen erheblichen und messbaren ROI.
  • Bessere Finanzergebnisse
  • Effizientere Arbeitsweise
  • Effektivere Verwaltung von Risiken und Compliance
  • Einrichtung eines Daten-, Audit- und Business-Intelligence-Hubs
Stakeholder und Vertriebskanäle
Das nCino Bank Operating System verbindet Bankmitarbeiter mit Kunden sowie Dritten, wie Rechtsanwälten, Gutachtern, Brokern und Aufsichtsbehörden, auf einer einzigen, berechtigungsbasierten Cloud-Plattform. So ermöglicht es eine deutlich verbesserte Zusammenarbeit und Transparenz für alle Stakeholder. Durch die Nutzung einer einzigen Plattform für alle Geschäftsbereiche, Prozesse und Vertriebskanäle werden Finanzinstitute in die Lage versetzt, in ihrer gesamten Organisation – online und mobil, in den Filialen und im Callcenter – auf dieselben Daten und Informationen zuzugreifen. Die einheitliche Plattform bietet mit Kunden-Onboarding, Kontoeröffnung, Analyse und Compliance alle Funktionen, die für einen vollständigen aufgabenkritischen Workflow erforderlich sind.
  • Über alle Vertriebskanäle hinweg völlig digital mit standort- und geräteunabhängigem Zugriff
  • Mehr Effizienz und reduzierte Betriebskosten
  • Höhere Kundenzufriedenheit und -bindung
  • Verbesserte Erfahrung für Kunden, Mitarbeiter und Dritte
nCino Anwendungen
Das nCino Bank Operating System integriert Funktionen für das Kunden-Onboarding, die Kreditvergabe und die Kontoeröffnung, die von Markt, Marktfolge und interner Revision in den Bereichen Commercial-, KMU- und Privatkunden-Banking genutzt werden können. Der Onboarding-Prozess ermöglicht Finanzinstituten die effektive Bewertung des Risikos, das bei der Geschäftstätigkeit mit einem spezifischen Kunden einhergeht, und bietet Kunden dabei eine effiziente und personalisierte Nutzererfahrung. Die Kreditvergabefunktion kombiniert ein innovatives und intuitives System mit automatisierten Workflows, Checklisten, Dokumentenmanagement, Analyse und Echtzeit-Berichterstellung und bildet damit ein vollständiges End-to-End-Kreditvergabesystem, das sämtliche Schritte von der Kreditgewährung über die Entscheidung bis hin zur Dokumentenerstellung und zum Abschluss abdeckt. Die Anwendung zur Kontoeröffnung optimiert den Kontoeröffnungsprozess und ermöglicht Kunden eine digitale Kontoeröffnung – schnell und flexibel, Zuhause oder unterwegs über ein beliebiges mobiles Endgerät, in einer Filiale oder über ein Callcenter.
  • Umsatzsteigerung durch Kundenakquise und erhöhten Wallet-Share
  • Höhere Kundenzufriedenheit und -bindung
  • Erhöhte Effizienz und kürzere Kreditzyklen
  • Reduziertes Risiko und geringere regulatorische Inanspruchnahme
nCino Plattform
Die Automatisierung von Geschäftsprozessen umfasst Workflows zur Festlegung, Optimierung und Verbindung von allen Abläufen in Markt und Marktfolge. Innerhalb der nCino-Plattform sorgen Workflows dafür, dass Aufgaben effizient und effektiv initiiert und abgeschlossen werden. Compliance- und Risiko-Management-Fähigkeiten umfassen Audit-, Analyse- und Snapshot-Funktionen, um interne regulierungs- und risikobezogene Aspekte, den Analyseprozess und die allgemeinen Compliance-Standards zu verwalten. Ein intelligentes Content-Management-System bietet ein standardisiertes Dateisystem, das jederzeit und umgehend den Zugriff auf die digitale Dokumentation sowie Checklisten ermöglicht. Die 360-Grad-Kundenansicht stärkt Finanzinstitute in ihrer internen Zusammenarbeit und sorgt für eine nahtlose Kunden-Bank-Beziehung. Die Berichterstattungs-Funktionen der nCino-Plattform ermöglichen zeitgenaue Einblicke in Portfolio und Pipeline von Finanzinstituten zur effektiveren Gesamtbanksteuerung sowie zu Prognosezwecken. Durch die Nutzung offener APIs und durch produktbezogene Integrationen schafft nCino ein offenes Ökosystem, dass einzelne Datenquellen und Systeme zusammenbringt und als Daten-Hub in Kernsysteme, Kreditauskunfteien und weitere Drittanwendungen integrierbar ist und so die Daten von Finanzinstituten zentralisiert.
  • Eine Komplettplattform für alle Geschäftsbereiche
  • Digitale End-to-End-Erfahrung für alle Kanäle
  • Offene APIs als primäre Datenquelle und Data-Warehouse
  • Erhöhte Effizienz und Produktivität sowie Kosteneinsparungen
nCino IQ (nIQ)
nIQ nutzt künstliche Intelligenz und Maschinenlernen, um die Effizienz durch Automatisierung zu steigern und durch Analysen in Markt und Marktfolge Erkenntnisse zu gewinnen, die es Mitarbeitern ermöglichen, schneller auf Kundenbedürfnisse zu reagieren und Compliance sicherzustellen. Dank dem Einsatz einer optischen Zeichenerkennungstechnologie können Finanzinstitute nIQ nutzen, um Daten automatisch zu extrahieren. Dadurch wird die Automatisierung der Kreditanalyse vorangetrieben und die Kreditvergabe deutlich zeiteffizienter gestaltet. Zudem können Finanzinstitute Prognosen erstellen, um die Leistung der Gesamtbank zu messen und Risiken zu überwachen, u. a. für die Bewertung des Kreditrisikos und der Cashflows aus Krediten sowie die Unterstützung automatisierter Kreditentscheidungen. nIQ stellt Informationen zeitgenau zur Verfügung, sodass sich Mitarbeiter dank umfangreicherer personalisierter, prädiktiver Daten voll auf die Bedürfnisse ihrer Kunden konzentrieren können.
  • Proaktive Verwaltung von Kredit- und Compliancerisiken
  • Erhöhte Effizienz dank datengestützter Entscheidungen
  • Datengestütztes Frühwarnsystem
  • Beschleunigte Arbeitsabläufe für Mitarbeiter
Commercial-Banking-Lösung
Kunden erwarten von ihrem Finanzinstitut ein hohes Maß an persönlichem Service, doch vielen Einrichtungen gelingt es nicht, diesem Anspruch vollumfänglich gerecht zu werden. Mehrere Geschäftsbereiche stehen im Kontakt mit demselben Kunden, nutzen jedoch unterschiedliche Technologien, die nicht miteinander verbunden oder integrierbar sind. Die Folge sind doppelte Datenerfassung und ineffiziente Prozesse. Die Commercial-Banking-Lösung von nCino stattet jeden Bereich des Finanzinstituts mit intelligenten Automatisierungslösungen aus. Über eine einzige Plattform können Institute sämtliche Aspekte des Commercial-Banking-Prozesses verwalten – von Onboarding und Kontoeröffnung über die Kreditvergabe bis hin zur Genehmigung. Finanzinstitute können nCino für alle Geschäftskredite einsetzen, z. B. Unternehmenskredite, gewerbliche Immobilienkredite und Agrarkredite. nCino sorgt während des gesamten Kreditprozesses dafür, dass Finanzinstitute ihren Kunden stets einen persönlichen Service bieten können und gleichzeitig die Zahl der Kredite erhöhen, Kosten senken und somit mehr Umsatz für die Bank erzielen können.
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KMU-Banking-Lösung
Kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sind ein wesentlicher Bestandteil der Wirtschaft. Die Möglichkeit zur Kreditaufnahme ist für das Wachstum der Unternehmen von grundlegender Bedeutung, wobei die Gewährung und Verwaltung kleiner Unternehmenskredite oft ebenso viel Zeit in Anspruch nimmt wie komplexe Geschäftskredite. KMUs erwarten zudem eine digitale Banking-Erfahrung auf hohem technologischen Niveau. Die KMU-Banking-Lösung von nCino bietet Finanzinstituten die Technologielösung, mit der sie die Herausforderungen meistern können, die mit der Betreuung von KMU-Kunden einhergehen. Auf einer einzigen, sicheren, Cloud-basierten Plattform vereint nCino die wichtigsten Schritte der Onboarding-, Kontoeröffnungs- und Kreditvergabeprozesse vom Online-Antrag über die Kreditgewährung und die automatisierte Entscheidung bis hin zur Dokumentenerstellung, zum Abschluss und zur elektronischen Signatur. Finanzinstitute haben so die Möglichkeit, Risiken zu mindern, Durchlaufzeiten zu reduzieren (von Wochen auf Tage, Stunden und Minuten) und eine außergewöhnliche Kundenerfahrung zu schaffen, die zu nachhaltigen und rentablen Kundenbeziehungen führt.
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